Yrityksen perustamiseen tai laajentamiseen tarvittavan rahan hankkiminen voi olla pelottava tehtävä monille pienyrityksille. Tarjolla on erilaisia rahoitusvaihtoehtoja, ja voi olla vaikea päättää, mikä niistä sopii sinulle. Liiketoimintalaina saaminen voi olla hyvin haastavaa sekä uusille että vakiintuneille yrityksille. Yrityslainojen saaminen ei kuitenkaan ole nykyään ainoa vaihtoehto mille tahansa yritykselle. Juuri nyt tarjolla on monia joukkorahoitusalustoja, jotka voivat auttaa yrityksiä saamaan tarvittavat varat organisaation tarpeisiin.
Table of Contents
Mikä on Liiketoimintalaina? Miten Liiketoimintalaina toimii?
Liiketoimintalaina myöntävät yleensä rahoituslaitokset, kuten pankit. Lainanantaja antaa lainanottajalle rahasumman, ja tämä sitoutuu maksamaan lainan takaisin korkoineen ja muine kuluineen tietyn ajan kuluessa. Liiketoimintalaina antaa lainaa saavalle organisaatiolle mahdollisuuden tehdä yritysostoja tai maksaa muita kuluja, kuten palkkakuluja. Samaan aikaan useimmat pankkilainat ovat vakuudellisia, mutta lainanottajan on esitettävä omaisuutta, kuten laitteita tai kiinteistöjä, lainan vakuudeksi.
Lainan ottaminen yritystarkoituksiin on ollut käytäntö jo vuosia. Tämä ei kuitenkaan ole ainoa tapa saavuttaa rahoitustavoite. Yrityslainojen korot voivat olla melko korkeat monille aloittaville yrityksille, joilla ei ole ollut niin paljon liikevaihtoa alkuvaiheessa.
Hyödyt ja haitat Business Lainat
Plussaa –
- Suuret yritykset voivat hyötyä pankkilainoista, koska ne tarjoavat nopeasti suuremman määrän rahoitusta.
- Koska pankit myöntävät lainoja pienille ja keskisuurille yrityksille, ne voivat tarjota niille tarvittavaa ohjausta.
- Pankit tarjoavat pidempiä takaisinmaksuaikoja, mikä auttaa yrityksiä saamaan varoja takaisin jonkin aikaa.
- Yritykset voivat saada hyvät luottopisteet, jos ne pitävät maksunsa kunnossa.
Miinukset –
- Liiketoimintalainan hyväksyminen voi kestää kauan ja vaatii paljon asiakirjoja.
- Lainan laiminlyönnin tai maksuviivästyksen vuoksi yritykset voivat joutua maksamaan pankille ylimääräisiä maksuja ja seuraamuksia.
- Yritysten on maksettava lainoilleen korkoa.
- Hankkeen tai yrityksen epäonnistumisesta riippumatta yrityksen omistajat ovat vastuussa lainojensa takaisinmaksusta.
Mitä ovat joukkorahoituslainat?
Joukkorahoituslainat, joita kutsutaan myös velkapohjaiseksi joukkorahoitukseksi, ovat eräänlainen rahoitustapahtuma, jossa lainoja otetaan useilta sijoittajilta. Sijoittajien odotetaan saavan laina-aika lopussa takaisin korkoineen. Prosessi toteutetaan alustan kautta, jonka avulla ihmiset voivat osallistua pääomanhankintaprosessiin.
Joukkorahoituksen avulla lainanottajat voivat välttää pankkien välikäsiä ja alentaa kustannuksiaan. Se voi myös antaa lainanantajille paremman tuottoprosentin. Toisin kuin muissa joukkorahoituksen muodoissa, osakejoukkorahoituksessa sijoittajat saavat osittaisen omistusoikeuden yritykseen.
On olemassa erityyppisiä joukkorahoituslainoja startup-yrityksille, kuten vertaislainausta, pääomasijoituslainoja, mikroluottoja jne.
Lahjoitusten joukkorahoitus yrityksille: Parhaat käytännöt
Lahjoitusten joukkorahoitus on varainhankinnan muoto, jossa yksityishenkilöiltä ja organisaatioilta pyydetään lahjoituksia ja lupauksia. Voit saada nämä lupaukset tai lahjoitukset houkuttelevan liiketoimintaesityksen avulla.
Joukkorahoituksen avulla yksityishenkilöt ja yritykset voivat hankkia varoja hankkeisiinsa, sillä sen avulla he voivat tavoittaa laajan joukon potentiaalisia tukijoita ja saada ensimmäisenä tutustua uusiin ja innovatiivisiin tuotteisiin. Kun yksityishenkilöt ja yritykset saavat yhteyden massoihin näiden alustojen kautta, he voivat tavoittaa ihanteelliset asiakkaansa.
Yritys voi helposti rekisteröidä joukkorahoituskampanjansa joukkorahoitusalustan kautta ja kerätä rahaa hankkeiden rahoittamiseen. Useimmat joukkorahoitussivustot eivät pyydä vastineeksi mitään muuta kuin hyvin vähäiset alustamaksut. Sinun on vain löydettävä kampanjasi tavoitteisiin sopiva joukkorahoitussivusto. Ihmiset valitsevat nykyään joukkorahoitusalustoja startup-yrityksille, koska ne tarjoavat paljon enemmän integroituja ominaisuuksia varainkeruualustan kautta, kuten lahjoitusten hallintavaihtoehtoja, henkilökohtaisia kiitoskirjeitä ja useita kielivaihtoehtoja.
Jotta yritysorganisaatioiden joukkorahoituskampanjat onnistuisivat, kaikki lailliset ja eettiset yritykset voivat rekisteröityä vapaasti lisäämällä kampanja- ja pankkitilitietonsa joukkorahoitusalustoille. Useimmat joukkorahoitussivustot veloittavat alustamaksuja tai maksujen käsittelymaksuja tai molempia. Varojen kerääminen joukkorahoitussivustojen kautta ei ole vain helppoa, vaan siihen liittyy myös vähemmän rajoituksia kuin minkä tahansa Liiketoimintalaina hakemiseen. Siksi joukkorahoituksen suosio startup-yrityksissä kasvaa päivä päivältä.
Käytä oikeaa joukkorahoitusalustaa startup-yrityksille
Täydellisen joukkorahoitusalustan löytäminen yrityksellesi on erittäin tärkeää. Monet joukkorahoitusalustat tarjoavat monia ominaisuuksia, joita voit käyttää hyödyksesi. Tee siis aina luettelo vaatimuksistasi, kampanjasi tavoitteista ja siitä, hyväksytkö alustamaksun vai et.
Voit valita, käytätkö oman pääoman ehtoista joukkorahoitusalustaa vai velkojen joukkorahoitusalustaa tai lahjoitusten joukkorahoitusalustaa. Oikean joukkorahoitussivuston valinta voi vaikuttaa paljon joukkorahoituskampanjan onnistumiseen.
Varhaisvaiheen startup-yritysten kannattaa valita lahjoituspohjaiset alustat, koska ne ovat edullisimpia vaihtoehtoja. Tällaisten joukkorahoitussivustojen kautta on helppo kerätä rahaa aloittaville yrityksille kuin valitsemalla joukkorahoituslainoja pääoman hankkimiseksi.
WhyDonate on yksi suosituimmista joukkorahoitusalustoista, joka tarjoaa 0 prosentin alustamaksun ja pienimmät maksujen käsittelymaksut kaikille käyttäjille, myös yrityksille. Startup-yritykset voivat perustaa kampanjansa muutamassa minuutissa, ja ne voivat rahoittaa kampanjoita helposti.
WhyDonaten kautta startup-yritykset voivat hallinnoida varojaan, seurata lahjoituksiaan ja lahjoittajia sekä luoda mukautettuja varainhankintasivuja, joilla ne voivat esitellä varainhankintaansa mahdollisille lahjoittajille. Myöhemmin rahankerääjät voivat yksinkertaisesti kiittää lahjoittajia itse rahankeräyssivulla, mikä tekee siitä yhden vaivattomimmista prosesseista kaikille.
Joukkorahoituksen hyvät ja huonot puolet
Plussaa –
- Helppo pääsy alustalle, jolla on jo useita lahjoittajia.
- Vähäriskinen, ei luottotietovaatimuksia, eikä yritysten tarvitse toimittaa monia asiakirjoja kampanjoidensa käynnistämiseksi.
- Ei korkoja – vain joitakin alustamaksuja ja transaktiomaksuja.
- Vaikka sinun ei tarvitse palauttaa joukkorahoituskampanjallasi keräämiäsi varoja, sinun odotetaan silti täyttävän tietyt lupaukset, kuten osakkeet ja palkkiot.
- Voidaan tehdä mukavasti toimistosta tai kotoa käsin.
Miinukset –
- Joukkorahoitus voi kestää kauemmin, ja se vaatii huomattavan paljon mainontaa ja markkinointia, jotta rahoitusosuuksia ja kiinnostusta saadaan aikaan, koska rahat tulevat eri henkilöiltä ja ryhmiltä.
- Yritysten on tehtävä jatkuvaa seurantaa lahjoittajiensa kanssa.
- Pelkkä kampanjan luominen ei riitä. Yritysten on oltava läsnä sosiaalisessa mediassa ja järjestettävä verkkotapahtumia levittääkseen sanaa kampanjastaan.
Yrityslainat vs. joukkorahoitus – valitse viisaasti
Kuten keskustelimme, joukkorahoituksen avulla sijoittajat voivat osallistua yrityksen tuotteiden ja palvelujen kehittämiseen. Se voi auttaa luomaan julkisuutta ja lisätä yrityksen läsnäoloa markkinoilla. Se on myös suhteellisen vähäriskinen vaihtoehto, ja se voi lisätä yrityksen myyntiä merkittävästi.
Liiketoimintalaina voi kuitenkin olla ihanteellinen ratkaisu suuremmille organisaatioille, jotka tarvitsevat suuren määrän pääomaa. Se voi tarjota yritykselle strukturoidun lainan, jolla on kiinteä korko. Tämäntyyppinen laina voi auttaa yritystä hallitsemaan talouttaan ja suunnittelemaan tulevaisuuttaan.
Se riippuu siis rahoittajasta, joka voi tehdä oikeita päätöksiä riippuen olemassa olevista tekijöistä, jotka hänen on otettava huomioon. Toivomme vilpittömästi, että autoimme sinua joidenkin näkemysten avulla, jotka voivat ohjata sinua oikeaan suuntaan.
